Credit Suisse se ha convertido en material radiactivo. El Banco Nacional de Arabia Saudí (SNB), su principal accionista -posee el 9,88 % de la compañía-, se negó esta semana a poner un solo franco sobre la mesa para reforzar su capital, y los inversores siguieron este viernes pese a una multimillonaria inversión. rescate para el Banco Nacional Suizo, con acciones cayendo un 8,01% al final de la sesión, arrastrando los índices europeos a números rojos. Es por eso que el nombre de UBS, el banco más grande del país, ahora está saliendo a la palestra como una posible solución: según el Financial Times, la compañía está valorada en 56 mil millones en la bolsa -siete veces más que Credit Suisse- está considerando comprando a su competidor o parte de su empresa. Este fin de semana será crucial: sus equipos de liderazgo se reunirán por separado para ver si es factible. La noticia llega horas después de que la agencia Bloomberg enfriara esa posibilidad.
Años de caídas de precios en los mercados bursátiles han dejado el precio de Credit Suisse en un punto bajo. Sobre todo tras el brutal revés de esta semana, donde ha desaparecido más de la cuarta parte de su valor y su capitalización se sitúa en torno a los 8.000 millones de euros. Aún así, la industria no parece verlo como una ganga; Fue la presión de las autoridades suizas para detener la crisis y contener el daño a la reputación de los bancos de su país lo que llevó a UBS a considerar la adquisición, según el FT. La sucesión de escándalos, multas y malas decisiones que han llevado a Credit Suisse a dar de baja cuantiosas pérdidas en su negocio (más de 7.000 millones el año pasado), a pedir más recursos para ampliaciones de capital y a reducir su tamaño a través de despidos lo hace en la Banca La industria se teme que guarde más muertos en el armario de los que están por salir.
En este contexto, UBS no descarta participar en una fusión, incluso en plena crisis bancaria regional en EE.UU. y si las dudas se extienden por todo el sector. Este riesgo es inicialmente innecesario para crecer: el daño reputacional que sufre Credit Suisse hace que un cliente se cambie a UBS sin que éste tenga que mover un dedo. Sin embargo, además de los argumentos de compra, un agravamiento de la crisis del competidor también podría ser castigado por su impacto en el sistema bancario y, sobre todo, en la credibilidad de las empresas suizas.
Credit Suisse recibió este jueves un apoyo histórico del Banco Nacional Suizo, del que tomará prestados hasta 50.000 millones de euros. La inyección le permitirá recomprar la deuda por la que pagó intereses más altos y ahorrar un buen dinero, pero si bien le dará un respiro a corto plazo, no resolverá sus problemas. Construir un banco durante las malas horas a veces requiere mucho más que proporcionarle liquidez, ya que el fideicomiso intangible es más difícil de comprar. A veces imposible. En este caso, encontrar una parte interesada para participar en una fusión o adquisición puede convertirse en una salida útil, aunque complicada por las superposiciones y los requisitos de la ley de competencia.
El banco ha visto abrirse nuevos frentes. Un grupo de inversionistas estadounidenses presentó una demanda colectiva en un tribunal federal de Camden, Nueva Jersey, acusándolo de fraude por no revelar que sufrió una pérdida importante de clientes y que tuvo fallas importantes en sus controles internos sobre los informes financieros. . Y la operación de rescate con fondos del Banco Nacional Suizo no genera un pleno consenso en el país. Los socialistas critican que el dinero público se esté entregando con tanta rapidez a una empresa que ha alimentado durante años cuantiosas bonificaciones a las cuentas corrientes de sus directivos, generosamente recompensadas a pesar de que ha llevado al banco a su etapa más delicada desde su fundación en 1856. .
En la metrópolis financiera de Zúrich, la metrópolis económica del país suizo, no se habla de otra cosa. Todos los titulares reflejan la crisis de Credit Suisse, y un discreto vistazo a la mesa auxiliar del restaurante tradicional y cervezas artesanales Zeughauskeller, muy cerca de la sede del banco, confirma la creciente preocupación. En los teléfonos móviles de algunos invitados elegantes a la hora del almuerzo, el nombre Credit Suisse está entre términos alemanes, porque Zúrich es parte de la Suiza de habla alemana. Cada día surge nueva información relevante sobre el futuro del banco donde muchos suizos guardan sus ahorros, y banqueros, inversores y clientes siguen febrilmente las noticias, que avanzan casi tan rápido como se derrumban sus acciones.
La hemorragia tampoco se detiene en el Banco Regional de EE. UU.
La apertura de la sesión en EE.UU. también trae malas noticias desde EE.UU.: The First Republic Bank, que recibió este jueves una inyección de efectivo de 30.000 millones de un puñado de grandes bancos, no levanta cabeza a pesar del rescate: sus acciones cayeron en casi un veinte por ciento. Otros, como PacWest Bancorp (-11%) y Western Alliance (-7%), también sufrieron las dudas de los inversores en medio de temores de que la crisis bancaria pueda resurgir tras la caída de Silicon Valley Bank y Signature Bank la semana pasada podría reclamar sacrificios.
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